Schnellkredit: NBank digitalisiert komplexe Geschäftsabläufe

Die NBank, Investitions- und Förderbank des Landes Niedersachsen, hat gemeinsam mit IBM und b+m Informatik eine Schnellkreditlösung für kleine und mittlere Unternehmen geschaffen. Das Besondere: Das Verfahren ist besonders komplex, denn bei der Beantragung des “Niedersachsen-Schnellkredits” wird auf die Fördermittel des Landes zurückgegriffen. An diesem Prozess sind mehrere Institute, u.a. die jeweilige Hausbank sowie die Förderbank, beteiligt.

Hintergrund

Selbstständige und kleine Unternehmen sind von der Pandemie und den wirtschaftlichen Folgen stark betroffen. Die niedersächsische Landesregierung startete daher ein Programm für betriebliche Investitionen und Deckung laufender Kosten. Der „Niedersachsen-Schnellkredit“ sollte über die Hausbanken beantragt und bei der NBank abgewickelt werden. Die Herausforderung: bis dato wurden alle Kreditvergabeprozesse in der NBank papierbasiert abgewickelt. So mussten alle entsprechenden Geschäftsabläufe von der analogen in die digitale Welt transformiert werden.

IBM und b+m Informatik stellten der NBank für die Beantragung der Niedersachsen-Schnellkredite mit dem b+m LMS (Loan Management System) eine Lösung als Software-as-a-Service (SaaS) bereit, die in der IBM Cloud betrieben wird. Das b+m LMS sei eine modulare Software zur Digitalisierung von Förderanträgen, die den gesamten Kundenzyklus von der digitalen Antragsstrecke über die fachliche Prüfung bis hin zur Kommunikation mit den Kunden der NBank abdeckt.

Das LMS ist für die NBank der Grundstein für die vollständig digitalisierte Förderabwicklung. Um eine schnelle Umsetzbarkeit zu ermöglichen und zugleich unabhängig von einer On-premise-Installation zu sein, war zudem die Entscheidung für den richtigen Cloud-Provider von essentieller Bedeutung, nicht zuletzt aufgrund von regulatorischen und Compliance-Vorgaben im Finanzumfeld.

Die NBank ist ein gutes Beispiel, wie es in kürzester Zeit gelingen kann, einen manuellen Prozess zu digitalisieren, wenn alle Parteien an einem Strang ziehen. Wir freuen uns sehr, dass unser langjähriger Partner b+m Informatik, die SaaS-Lösung für die NBank auf der IBM Cloud realisiert hat. Dies zeigt die Leistungsfähigkeit unserer Cloud-Angebote zur Digitalisierung von Geschäftsabläufen gerade für hoch regulierte und anspruchsvolle Branchen wie die Finanzindustrie.“

Andreas Wodtke, Vice President Banking & Financial Markets bei IBM

IBM RZ Frankfurt

Die IBM Cloud-Lösung, die aus dem Rechenzentrum im Großraum Frankfurt betrieben wird, verfügt über wesentliche in der Bankenbranche erforderliche Zertifizierungen und Sicherheitskomponenten. Datenspeicherung und Datenbearbeitung erfolgen in Deutschland und bei Nutzung der IBM Cloud werden Support-Anfragen durch IBM-Mitarbeiter/innen aus der EU bearbeitet. Eine notwendige Voraussetzung war für die NBank zudem, dass Infrastruktur, Datenbanken und IT-Betrieb aus einer Hand erfolgen und keine zusätzlichen Server und Systeme benötigt werden.

Motivation des Niedersachsen-Schnellkredits ist, zahlreichen kleineren und mittleren Unternehmen die finanziellen Möglichkeiten für einen konjunkturellen Neustart zu eröffnen – nicht zuletzt, um Insolvenzen und Arbeitslosigkeit entgegenzuwirken. Als Förderbank ist es unsere Aufgabe, den Blick auf die Zukunft zu richten und unbürokratisch und schnell zu unterstützen, selbstverständlich im Einklang mit allen Vorgaben. Die nun von b+m Informatik und IBM umgesetzte Lösung entspricht voll unseren Vorstellungen.“

Michael Kiesewetter, NBank Vorstandsvorsitzenderaj

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