Betrugstrends im Online-Banking: Phishing, Identitäts­betrug und Investment Scams

Obwohl Deutschland die größte Volkswirtschaft in der EU ist, hinkt es bei der Digitalisierung und Nutzung mobiler Zahlungen hinter anderen europäischen Ländern wie Großbritannien hinterher, sagt Biocatch in der aktuellen Studie “Betrugstrends im Online-Banking 2024 in Deutschland”.

In Deutschland nimmt der Online-Banking-Betrug besorgniserregend zu, meldet Biocatch (Website). Insbesondere Phishing-Angriffe stellen eine wachsende Bedrohung dar, getrieben durch eine Kombination aus mangelndem Verständnis für Kryptowährungen und ausgeklügelten Taktiken der Betrüger, die persönliche Daten aus dem Darknet erbeuten und durch gefälschte Webseiten abgreifen. Während Identitätsdiebstahl und Investment-Betrug als Hauptprobleme identifiziert werden, kritisiert der Bericht auch die aktuelle Praxis der Geldwäschebekämpfung in den Banken, die durch hohe Fehlalarmraten die Kunden unnötig belastet. Mit Blick auf die Zukunft warnt BioCatch vor einer Zunahme von Betrugsfällen durch den Einsatz generativer KI und Deep-Fake-Technologien, die die Glaubwürdigkeit solcher Angriffe erhöhen könnten.

Online-Banking: Deutsche werden mit Identitätsbetrug überlistet

Derzeit nutzen 75 % der Deutschen Online-Banking-Dienste, um einfache Aufgaben wie die Überprüfung des Kontostands oder die Online-Bezahlung von Rechnungen zu erledigen, aber weniger als 40 % nutzen moderne digitale Bankdienstleistungen wie Online-Anträge für Konten oder Karten (39 %), Konto Aggregatoren (30 %) oder digitale Geldbörsen (27 %).

Der Grad der Digitalisierung von Finanzgeschäfts in Deutschland spiegelt sich in der Art der häufigsten Angriffe wider. Während sich die Betrüger in vielen anderen europäischen Ländern – hauptsächlich in den Niederlanden, Spanien und den nordischen Ländern – auf Social-Engineering-Scam konzentrieren, sind die Betrugsmaschen in Deutschland bisher nicht so ausgefeilt. Allerdings gibt es hierzulande nach wie vor ein Problem mit Phishing.

Die beiden wichtigsten Betrugsarten in Deutschland sind Identitätsbetrug und Investment Scams. Letzteres kommt vermutlich häufiger vor, weil die Menschen lieber sparen als Geld ausgeben (ein Muster, das auch in der Schweiz zu beobachten ist).”

Weitere wichtige Ergebnisse des Berichts:
1. Deutsche erhalten seltener als andere Europäer eine Erstattung für durch Betrug verlorenes Geld.
2. 84 Prozent der Deutschen haben bereits von Kryptowährung gehört, aber nur ein Drittel der Befragten versteht vollständig, wie Kryptowährungen funktionieren, was bedeutet, dass mehr als 30 Prozent der deutschen Bevölkerung anfällig für Krypto-Betrug sind.
3. Derzeit nutzen 75 Prozent der Deutschen Online-Banking-Dienste, um einfache Aufgaben wie die Überprüfung des Kontostands oder die Online-Bezahlung von Rechnungen zu erledigen, aber weniger als 40 Prozent nutzen moderne digitale Bankdienstleistungen wie Online-Anträge für Konten oder Karten (39 %), Konto-Aggregatoren (30 %) oder digitale Geldbörsen (27 %).

Den vollständigen Biocatch-Bericht „Betrugstrends im Online-Banking 2024 in Deutschland“ können Sie hier herunterladen.aj