Compliance: Finanzkriminalität bei Sofortzahlungen unterbinden

Eine neue Lösung von Finastra kombiniert Compliance, Echtzeit-Sanktionsprüfung und KI-gestützte Transaktionsüberwachung zur Bekämpfung von Geldwäsche für den FedNowSM Service in den USA und für TIPS in Europa.

Finastra führt “Finastra Compliance as a Service” für Azure ein. Der Service umfasse Fincoms AML (Anti-Geldwäsche)-Transaktionsprüfung in Echtzeit und die KI-gestützte Transaktionsüberwachung von ThetaRays als vorintegrierte Paketlösung mit “Payments To Go”. Die End-to-End-Lösung ermögliche es, Compliance-Prozesse zu rationalisieren und zu automatisieren, um Sofortzahlungen effektiv zu verarbeiten.

Compliance-as-a-Service (Website) unterstütze Banken bei der Nutzung und Einhaltung einer Reihe von Infrastrukturen für den Sofortzahlungsverkehr, darunter FedNow in den USA und TIPS in Europa, und mindere gleichzeitig die erhöhten Risiken von Finanzkriminalität. Mit dem Echtzeit-Compliance-Screening von Fincom und der KI-gestützten Echtzeit-Transaktionsüberwachung von ThetaRay ermögliche der Service Finanzinstituten, das Geschäftswachstum zu beschleunigen, die Risikoabdeckung zu erhöhen und die Betriebskosten zu senken.

Die Einführung eines neuen Zahlungsverkehrskanals bringt neue Risiken mit sich, insbesondere wenn dieser in Echtzeit betrieben wird. Wir bauen auf dem Erfolg von Payments To Go für Sofortzahlungen auf, indem wir genaue und effiziente Compliance-Funktionen zu geringeren Gesamtbetriebskosten anbieten.”

Mike Vigue, CPO Finastra

Payments To Go ist eine End-to-End SaaS-Zahlungsverarbeitungslösung, die es Banken ermöglichen soll,  sofortige und flexible digitale Zahlungen schneller und effizienter zu bereitzustellen. Finanzinstitute können die Lösung über den Microsoft Azure Marketplace abonnieren, um Zahlungen über eine einzige Rechnung abzuwickeln. Durch die Integration mit dem Financial Messaging Gateway von Finastra bietet Payments To Go unter anderem einen reibungslosen, kostengünstigen und direkten Zugang zu den Netzwerken TIPS und FedNow. In Kombination mit spezialisierten Compliance-Services von Fincom und ThetaRay nutzt Finastra Compliance as a Service die Leistungsfähigkeit von KI und ML, um vor Ort Compliance-Prüfungen für eine optimale betriebliche Effizienz bei Sofortzahlungen durchzuführen.aj