Economist Impact Report von Temenos: Europas Banken fordern die Herausforderer heraus

Eine neue Studie von Economist Impact, die von Temenos gefördert wird, zeigt, dass sich die europäischen Banken gegen die Konkurrenz von Plattformbetreibern, Neobanken und Zahlungsanbietern wehren. Laut der Studie “Challenging the challengers: Europas Banken stellen sich dem Wettbewerb”, investiert fast die Hälfte (43 %) in FinTech-Start-ups und ein Drittel (36 %) baut eine eigene digitale Bank oder ein FinTech-Unternehmen auf der grünen Wiese auf. Doch bemerkenswert sind die Unterschiede zwischen den verschiedenen Regionen.

Europäische Banken migrieren auch in größerer Zahl als ihre Kollegen in anderen Regionen ihre Kernbankensysteme auf Public Cloud und SaaS. Mehr als ein Fünftel (21 %) der europäischen Banken sehen die Cloud als strategische Priorität an, um sicherzustellen, dass ihre Abläufe flexibel und sicher sind, damit sie mit wendigeren Wettbewerbern konkurrieren können. KI ist ebenfalls ein wichtiger Bestandteil ihrer Investitionsstrategie in Technologie, insbesondere zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und zur Unterstützung des digitalen Marketings. Drei Viertel (75 %) der europäischen Banker glauben, dass der Bankensektor durch generative KI erheblich beeinflusst werden wird.

Der Bericht zeigt, dass europäische Banken im Vergleich zu anderen Regionen Neobanken in den nächsten fünf Jahren eher als die größten Konkurrenten ihres Unternehmens ansehen werden. Allerdings stehen Zahlungsverkehrsunternehmen und Technologieanbieter weiterhin ganz oben auf der Liste, wobei die europäischen Banken davon ausgehen, dass neue Marktteilnehmer in diesem Bereich den größten Marktanteil gewinnen werden. HSBC hat vor kurzem Zing auf den Markt gebracht, eine neue App für Zahlungen in mehreren Währungen, die mit Anbietern wie Wise und Revolut konkurrieren soll.

FinTechs und Neobanken waren führend bei der Nutzung neuer Technologien, um bessere Kundenerfahrungen zu bieten. Die europäischen Banken schlagen nun zurück und eifern der Art und Weise nach, in der nicht-traditionelle Akteure Technologie nutzen, um Verbraucher zu erreichen, die von traditionellen Finanzdienstleistungen unterversorgt waren, und um bestehende Kunden mit Unterstützung bei der Verwaltung ihrer persönlichen Finanzen anzusprechen.”

Jonathan Birdwell, Global Head of Policy & Insights, Economist Impact

Die Wettbewerbslandschaft verschiebt sich. Während Neobanken und FinTechs mit Wachstumsschmerzen und Finanzierungsschwierigkeiten zu kämpfen haben, nutzen die europäischen Banken die Chancen des Open Banking, indem sie mit ihren Herausforderern zusammenarbeiten, um ihren Kunden eine breitere Palette besserer Dienstleistungen anzubieten. Sie investieren auch in Technologie und nutzen Cloud-native Banking-Plattformen und SaaS, um das Kundenerlebnis zu verbessern und sicherzustellen, dass ihre Abläufe agil und sicher sind.”

Kanika Hope, Chief Strategy Officer, Temenos

Lösung zur schnellen Impementierung von Softwarelösungen

Temenos, ein SaaS-Anbieter für 700 Banken, hat vor kurzem End-to-End-SaaS-Services für Retail-, Business- und Corporate Banking mit über 120 vorkonfigurierten Produkten, Prozessen und 700 APIs auf den Markt gebracht, die es Banken ermöglichen sollen, Softwarelösungen in nur 24 Stunden zu implementieren und die Modernisierungskosten erheblich zu senken. Darüber hinaus hat das Unternehmen vor kurzem Temenos LEAP angekündigt, ein neues KI-gestütztes Angebot, das Banken hilft, schneller auf die neueste Cloud-native Temenos-Technologie zu modernisieren.

Die im Auftrag von Temenos durchgeführte Studie enthält Erkenntnisse aus einer weltweiten Umfrage unter 300 Führungskräften im Retail-, Commercial- und Private-Banking-Geschäft in Europa (25 %), Nordamerika (23 %), im asiatisch-pazifischen Raum (18 %), im Nahen Osten und Afrika (17 %) und in Lateinamerika (17 %). Die Befragten üben verschiedene Funktionen aus wie z. B. IT, Kundendienst, Finanzen, Marketing und Vertrieb, Strategie und Geschäftsentwicklung sowie allgemeines Management, um nur einige zu nennen. Die Hälfte der Befragten waren C-Suite-Führungskräfte. Dies ist das siebente Jahr, in dem Economist Impact diese Umfrage durchgeführt hat. Die Untersuchung umfasste auch Interviews mit Branchenexperten, um weitere Erkenntnisse zu gewinnen.

Die Studie “Challenging the challengers: Europas Banken stellen sich dem Wettbewerb” kann in einer englischsprachien Zusammenfassung kostenlos heruntergeladen werden.tw