Qwist Risk Insights: Neue Risikobewertung via Echtzeit-Finanzdaten als Plug-&-Play-Lösung

Qwist (Technologieanbieter im Bereich Open Finance) habe mit Risk Insights eine Plug-&-Play-Lösung entwickelt, die Echtzeit-Finanzdaten nutzt, um präzise Risikobewertungen zu ermöglichen. Dies verbessere das Risiko- und Kundenmanagement durch aktuelle Einblicke in die tatsächliche finanzielle Situation von Endkunden.

Risk Insights (Website) sei eine “umfassende, skalierbare Lösung vor, die weitreichende Echtzeit-Finanzdaten nutzt, um dynamische, genaue Risikobewertungen für fundierte Entscheidungen in allen Branchen zu liefern”, so Qwist.

Der Einblick in die finanzielle Situation eines Endkunden und die damit verbundenen Risiken liefert wertvolle Informationen für datenbasierte Entscheidungen in Echtzeit: Wie ist das Ausgabeverhalten und ist das regelmäßige Einkommen hoch genug? Hat diese Person ein Glücksspielproblem oder hohe Schulden? Kreditbüros, eine gängige Informationsquellen können solche Informationen in der Regel nicht liefern.“

Matt Colebourne, CEO Qwist

Mit Risk Insights könnten Unternehmen nun das Kredit-Scoring eines Antragstellers mit aktuellen Informationen über die finanzielle Stabilität, das Risikoverhalten und die Ausgabengewohnheiten des Endkunden deutlich verbessern. Diese Informationen werden aus der Analyse der Echtzeit-Transaktionsdaten des Kunden oder Interessenten abgeleitet.

Die Lösung von Qwist (Website) biete eine sofortige Prüfung der Zahlungsfähigkeit auf der Grundlage von Spiel-, Kredit-, Überziehungs- und Inkassodaten sowie eine Liquiditätsprognose und ein Kreditausfallrisiko. Damit stehen den Unternehmen Daten zur Verfügung, die weit über die von Auskunfteien angebotenen Informationen hinausgehen – sofern die Kunden den Abfragen zustimmen. Darüber hinaus kann der Risikobericht – vorbehaltlich der Zustimmung des Endkunden – je nach Bedarf und Anwendungsfall entweder einmalig oder laufend erstellt werden.

Hauptmerkmale von Risk Insights

• Nutzung von Echtzeit-Transaktionsdaten für dynamische Risikobewertungen
• Analyse von Ausgabeverhalten, regelmäßigen Einkommen, Glücksspielproblemen und Schulden
• Verbesserte Kredit-Scoring durch aktuelle Finanzdaten
• Sofortige Prüfung der Zahlungsfähigkeit und Prognose des Kreditausfallrisikos
• Flexibilität in der Auswahl relevanter Risikoindikatoren
• Möglichkeit der einmaligen oder laufenden Risikoberichte mit Zustimmung des Endkunden
• Schnelle und digitale Antragsprozesse mit Echtzeit-Entscheidungen
• Einfache Integration in bestehende Systeme
• sicher und regulierungskonform

Auch die Endkunden würden von Risk Isights profitieren, da Antragsprozesse nahtlos, schnell und vollständig digital vonstattengehen und die Entscheidung nahezu in Echtzeit vorliegt.

Risk Insights könne per Plug & Play in bestehende Systeme implementiert werden und sei auf dem neuesten Stand in Bezug auf Sicherheit und regulatorische Anforderungen. Der Service ist in Deutschland, Österreich, Spanien und Portugal verfügbar, weitere Märkte sollen folgen.aj