Trade Finance für den globalen B2B-Handel – Walbing erhält BaFin-Lizenz

Das B2B-FinTech Walbing hat die Zahlungsdienstlizenz der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht erhalten. Damit könne das Hamburger Unternehmen Zahlungsdienste gemäß dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) erbringen. Ziel des Startups sei es, kleineren und mittelständischen Unternehmen einen unkomplizierten Zugang zu Trade Finance für den globalen B2B-Handel zu schaffen.

Im Jahr 2019 in Hamburg gegründet biete Walbing (Website) Lösungen für B2B-Unternehmen, darunter B2B-Marktplätze und -Plattformen, an, über die Kapital für Vorfinanzierung und Risikokapazität für Warenkreditversicherungen gesteuert wird.

Die BaFin stellt zurecht hohe Anforderungen an ihre Lizenznehmer, und es erfüllt uns mit Freude, sagen zu können, dass wir diesen gerecht werden. Der Erhalt der Lizenz sichert unsere Unabhängigkeit auf dem Markt und stärkt uns in unserem Bestreben, unseren Kunden dabei zu helfen, ihre Zahlungsprozesse zu optimieren und zu automatisieren.”

Jörg Hörster, CEO von Walbing

Das Unternehmen möchte sich dabei von anderen FinTechs abheben, die mit eigenen Eigenkapital- und Fremdkapital-Mitteln Buy Now, Pay Later auch im B2B-Geschäft anbieten. Statt mit naturgemäß eigenem limitierten Kapital zu arbeiten, verbinde Walbing viele Kapitalgeber, insbesondere Private Debt und Trade Receivables Funds, direkt mit Forderungsverkäufern über einen KI-unterstützten Marktplatz und standardisierte Verträgen. Diese Vorgehensweise eröffne die Möglichkeit einer theoretisch unendlich skalierbaren Marktplatzorchestrierung und einem Echtzeit-Matching für sofortige Finanzierungs- und/oder Absicherungsentscheidungen direkt am Point of Sale bzw. Checkout.

Erste Partner und Zukunftspläne stehen bereits

Mit Blick auf die digitale Warenkreditversicherungslösung konnte das Unternehmen Partner wie Aon One Underwriting als sog. Assekuradeur (“Managing General Agent”) und Great Lakes Insurance von Munich Re als erste teilnehmende Warenkreditversicherung gewinnen. Als B2B-Zahlungsanbieter möchte Walbing zukünftig eine “Track & Pay”-Lösung anbieten. Die Lösung ersetze das Akkreditiv, indem es den Handelspartnern ermögliche, Zahlungen abhängig vom Standort und den Transportbedingungen mittels IoT-Trackern auszulösen und zu automatisieren. Die Umsetzung von Track & Pay erfolge in Zusammenarbeit mit Lufthansa Industry Solutions.ft